청년형 소득공제 장기펀드 신청방법 단점

2021년 7월 한국형 뉴딜 추진계획에서 정책과제로 발표되었던 청년형 소득공제 장기펀드가 연기되고 벌써 1년 반이나 지났지만 아직도 출시되지 못했었습니다.

 

드디어 3월 20일 주요 은행권에서 장기펀드를 판매개시한다는 소식이 들려왔습니다. 이번 포스팅에서는 청년형 소득공제 장기펀드에 대한 총정리를 해보도록 하겠습니다. 장점만 있는 게 아니라 단점도 존재하니 이도 같이 알아보도록 하겠습니다.

 

   청년형 소득공제 장기펀드

 

 

항목	내용
지원대상	- 연령 : 만 19~34세 청년 - 개인소득 : 총 급여 5,000만원 이하 (종합소득금액 3,800만원 이하)
지원내용	계약기간동안 펀드 납입액의 40% 소득공제 (3~5년) * 연 납입한도 600만원   → 연 최대 240만원 소득공제
만기수령액	납입액 + 펀드운용수익 (납입액 최대 1,800만원~3,000만원)
가입기간	최소 3년 ~ 5년
가입신청기간	2023년 12월 31일까지

 

가입요건은 근로자일 경우 총 급여액이 5천만 원 이하 또는 종합소득금액이 3,800만원 이하의 만 19세~34세 청년대상입니다. 

※병역이행기간의 경우 최대 6년을 추가로 인정해줍니다.

 

납입금액 연간 600만 원 한도로 40% 해당하는 금액을 소득공제 해줍니다. 가입기간은 3년 이상 ~ 5년 이하여야 가능합니다. 예를들어, 연간 600만 원 한도라면 12개월로 나누면 월 50만 원씩 납입할 경우 소득공제 금액이 연 240만 원까지 가능하다는 것이죠. 

 

 

   장기펀드 가입방법

 

⭐ 가입방법

은행, 증권사 앱 등을 통해 펀드 가입이 가능하지만, 그 전에 몇가지 해야 할 절차가 있습니다. 

 

1. 소득금액증명서 발급

국세청 홈택스에서 소득확인증명서를 발급해야 합니다. 

*청년형 장기집합투자증권저축 가입 과세특례 신청용

 

소득금액증명서 발급 바로가기

 

2. 발급번호 앱에 등록 

My펀드 → 청년펀드등록 → 소득확인증명서 발급번호 입력 → 신청 

 

손택스 신청(안드로이드) 손택스 신청(아이폰)

 

3. 신청결과 SMS 통보 받기

 

4. '적정' 안내 받으면 앱 가입하기 

 

5. 가입완료 

 

   청년형 소득공제 장기펀드 단점

 

1. 중도해지 시 손실 발생 - 6.6% 세금추징

청년형소득공제 장기펀드는 기본적으로 증권사에서 운용하는 펀드이기 때문에 원금보장을 하지 않습니다. 소득공제 혜택이 큰 장점이긴 하나 연 5,000만원 이하 소득자가 대상이며, 해당구간은 소득세가 원래 낮기 때문에 큰 메리트가 없을 수도 있습니다.

 

2. 원금보장 X 

앞서 말씀드린것과 같이 투자상품이기 때문에 원금보장을 하지 않습니다. 

 

   청년형 장기펀드 가입이벤트

 

이왕 가입하시는 분들은 증권사와 은행에서 가입이벤트를 하고 있으니 혜택 받으셔서 가입하세요!

 

# 시중은행 가입 바로가기

 

국민은행	신한은행	하나은행	우리은행
기업은행	SC제일은행	NH농협은행	씨티은행

 

# 증권사 가입 바로가기

 

미래에셋증권	삼성증권	KB증권	키움증권
신한금융투자	대신증권	한국투자증권	NH투자증권
한화투자증권	유안타증권	SK증권	하나금융투자

 

1. KB증권

- 이벤트기간 : 3월 20일 ~ 4월 28일

- KB증권을 통해 청년형 소득공제 장기펀드 가입 시 5,000원 펀드쿠폰 제공

- 청년펀드 매수, 자동이체 등록 시 1만원 쿠폰 추가 지급

 

2. KB국민은행

- 이벤트기간 : 3월 20일 ~ 4월 30일 

- 청년형 소득공제 장기펀드 전용 이벤트 : 국내주식, 국내혼합, 해외주식형 3,000원 쿠폰 각각 3만명 선착순 지급

- 4월 30일까지 청년펀드에 10만원 이상 신규 가입 시 자동이체를 등록한 신규고객에 한하여 삼성갤럭시북 프로, 애플워치7 등 경품 제공 

 

3. KB신한은행

- 이벤트기간 : 3월 20일 ~ 5월 31일

- 10만 원 이상 신규 및 12개월 이상 자동이체 시 추첨을 통해 아이폰 14, 신세계상품권 5만원권 등 선물 추첨 이벤트 진행